linkedin

Claudio Livolsi

Telefono

Email

CLDA Consulting

Claudio@cldaconsulting.com

+39 335 7598529

grafici

Consulenza patrimoniale

CLDA

 Consulting

 

La consulenza in merito agli investimenti patrimoniali dei privati viene effettuata secondo i principi dell' "independent financial advisory", regolamentata in Italia come “Consulenza Finanziaria Autonoma” dalla Consob e dall'Organismo di Vigilanza dei consulenti Finanziari (OCF) 

 

Le attività svolte sono le seguenti:

 

  • analisi delle esigenze dell'investitore e della sua propensione al rischio anche tramite valutazioni di Behavioural Economics

 

  • analisi del portafoglio attuale del cliente e determinazione della congruità rispetto al suo profilo rischio/rendimento

 

  • analisi dei singoli prodotti nel portafoglio e valutazione del loro profilo di congruità e di costo

 

  • sostituzione degli investimenti che non rispettano i  principi di congruità e di costo in modo da massimizzare i rendimenti per il cliente sulla base del suo profilo di rischio e del suo orizzonte temporale

 

  • monitoraggio costante del portafoglio e ribilanciamento ove necessario

 

  • consulenza al cliente nel rapporto con gli intermediari ove venissero offerti nuovi prodotti e per la ristrutturazione del portafoglio esistente

 

  • laddove necessario è possibile svolgere un dettagliato lavoro di financial planning che includa l'analisi, per l'intero nucleo familiare, delle entrate presenti e future, delle uscite attuali e previste, in modo da definire un profilo di risparmio e di investimento che permetta di garantire una serena gestione dei risparmi durante tutta la vita del cliente

 

Vantaggi della consulenza finanziaria indipendente:

 

  • Il Consulente Finanziario Indipendente non riceve in gestione i capitali:  questi restano investiti presso la banca o la società di investimento del cliente. Il CFA opera solamente come un consulente che aiuta il cliente a modificare il proprio portafoglio di investimento, e riceve una commissione per il servizio svolto

 

  • Al cliente vengono proposti solo prodotti a basso costo e che  ottimizzano la gestione del risparmio

 

  • Non esiste alcun incentivo a far investire in uno strumento specifico, l'unico incentivo per il CFA è di massimizzare il rendimento per il cliente

 

Cliccando QUI è possibile vedere un articolo di Milena Gabanelli su Dataroom che tratta il tema della consulenza finanziaria indipendente 

Cliccando QUI è possibile andare sul sito della NAPOF, la principale associazione dei Consulenti Finanziari Indipendenti

Cliccando QUI è possbile andare sul sito dell'OCF, l'organismo di controllo dei Consulenti Finanziari